Bessere Planbarkeit für Anleger: Vermögensverwaltung im Fondsmantel mit Volatilitäts- und Ertragszielen

Franklin Templeton Investments legt für drei seit 2008 von Matthias Hoppe gemanagten Multi-Asset-Fonds Ertrags-und Volatilitätsziele fest. Diese sollen Anlegern Anhaltspunkte liefern, welche Erträge und welche Schwankungen sie in der Regel erwarten können. Die Vorgaben gelten für rollierende 3-Jahreszeiträume und werden nicht garantiert. Die Zielrenditen reichen von 2% nach Gebühren über dem 3-Monats EURIBOR beim Franklin Diversified Conservative Fund bis 3-Monats EURIBOR plus 5% beim Franklin Diversified Dynamic Fund. Wie bisher kann das Fondsmanagement in Aktien, Anleihen und liquide Mittel investieren. Neu ist, dass die Fonds auch indirekt in andere Anlagen wie Rohstoffe und Immobilien investieren können.

Lead-Portfoliomanager Matthias Hoppe zum Thema Risikomanagement in den Fonds: „Die Finanzkrise von 2008 hat deutlich gemacht, dass eine breite Streuung der Anlagen allein nicht reicht um ein Portfolio gut zu diversifizieren. Unser Ansatz basiert darauf, über verschiedene Risikofaktoren zu diversifizieren anstatt nur oberflächlich über einzelne Anlageklassen.“

Martin Linsbichler, Geschäftsführer Franklin Templeton Austria, kommentiert die Neuausrichtung der Fonds wie folgt: „Planbarkeit in Hinblick auf Renditen und Wertschwankungen ist für viele das wichtigste Kriterium bei einem Fondskauf geworden. Diese drei Fonds helfen Anlegern bei der Erreichung ihrer Anlageziele in einem Umfeld niedriger Zinsen auf Banksparprodukte und Lebensversicherungen. Sie bieten Kunden eine mit ruhiger Hand geführte Vermögensverwaltung im Fondsmantel, die gute Ergebnisse nicht nur langfristig, sondern auch auf kürzere Sicht zum Ziel hat.“