Die überbetrieblichen Pensionskassen haben im Jahr 2019 ein hervorragendes Ergebnis von 11,82% erzielt. In der aktuellen Analyse der überbetrieblichen Pensionskassen für 2019, die das Beratungsunternehmen Mercer durchgeführt hat, belegen die APK Pensionskasse und die Allianz Pensionskasse in jeweils zwei Veranlagungskategorien Top-Plätze.
Redakteur/in: Mag. Peter Kalab - Veröffentlicht am 06.03.2020
Allianz hat in den Kategorien „dynamisch und aktiv“ 16,62% bzw. 14,26% erreicht. APK führt das Ranking in den Kategorien „ausgewogen und konservativ“ mit 14,17% und 12,68% an. Die BONUS liegt in der „defensiven“ Kategorie mit 8,08% vorne.
Das Jahr 2019 war verlangungstechnisch ein sehr gutes Jahr. Die gute Entwicklung der Aktienmärkte sowie eine ausreichende Diversifikation in der Asset-Allokation und auch die Erweiterung des Portfolios in Richtung „Private Markets“ sind positive Einflussfaktoren“, kommentiert Michaela Plank, Expertin für betriebliche Altersvorsorge bei Mercer Österreich.
Langfristige Performance steht im Vordergrund
Im mittel- bis langfristigen Vergleich der überbetrieblichen Pensionskassen ergibt sich folgendes Bild bzw. folgende Rangfolge: Die Ergebnisse zeigen, dass im mittel- bis langfristigen Beobachtungszeitraum eine Performance in der Höhe des marktüblichen Rechnungszinses (Parameter, der für die Berechnung der ersten Pension herangezogen wird) erwirtschaftet wurde. Wichtig für das System ist daher die marktgerechte Festlegung des Rechnungszinses.
Vorsorgekassen mit ausgezeichneter Performance im Jahr 2019
Die betrieblichen Vorsorgekassen konnten von der Stimmung am Kapitalmarkt ebenfalls gut profitieren und erzielten ein beachtliches durchschnittliches Marktergebnis von 5,74%. Betrachtet man die Performance-Werte der einzelnen Vorsorgekassen, sind jedoch große Unterschiede im Anlageergebnis festzustellen – die Bandbreite reicht von herausragenden 9,87% bis zu 3,87%.
Die APK Vorsorgekasse liegt mit 9,87% im einsamen Spitzenfeld, auf Platz zwei die VBV-Vorsorgekasse mit 6,81% und auf Platz drei die BUAK Vorsorgekasse mit 5,38% – beide jedoch bereits mit einem deutlichen Abstand.
Der Performance-Unterschied zwischen den österreichischen Vorsorge- und Pensionskassen von über sechs Prozentpunkten ist − neben den unterschiedlich geltenden Veranlagungsvorschriften und der von den Vorsorgekassen zu gewährenden Kapitalgarantie − auch auf die kurze Veranlagungsdauer der Vorsorgegelder zurückzuführen.
zurück zur Übersicht
Beitrag speichern
sharing is caring
Das könnte Sie auch interessieren
