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Der Vorsorgeratgeber – Ideale Kundenbindung und Leitfaden für Berater und Kunden

Der Vorsorgeratgeber – Ideale Kundenbindung und Leitfaden für Berater und Kunden

27. November 2024

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4 Min. Lesezeit

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Recht & Wissen

Vorsorge ist ein zukunftsweisendes Thema. Der neue Vorsorgeratgeber von AssCompact bietet Vermittlern und Kunden Unterstützung in einer immer komplexeren Beratungslandschaft. Autor Alexander Biereder erklärt die Herausforderungen der Vorsorgeberatung und betont die Bedeutung einer fundierten finanziellen Absicherung.

Kerstin Quirchtmayr

Redakteur/in: Kerstin Quirchtmayr - Veröffentlicht am 27.11.2024

Für Alexander Biereder ist der Vorsorgeratgeber nicht nur ein berufliches Projekt, sondern auch eine persönliche Mission. Er unterstreicht die Dringlichkeit, sich mit Themen wie Alter, Krankheit und Pflegebedürftigkeit auseinanderzusetzen, obwohl diese oft verdrängt werden. Biereder sagt hierzu: „In meiner täglichen Arbeit sehe ich immer wieder, wie schwierig es für viele Menschen ist, sich mit Themen wie Alter, Tod, Krankheit oder Pflegebedürftigkeit auseinanderzusetzen.“

Das Vermeiden dieser Themen hat jedoch Folgen, und umso wichtiger sei es, rechtzeitig eine stabile Absicherung zu schaffen. Während Sachversicherungen oft eine Selbstverständlichkeit darstellen, wird Vorsorge häufig beiseitegeschoben. Doch, wie Biereder betont: „Der Tag X kommt oft unvorhersehbar. Umso wichtiger ist es, vorbereitet zu sein, damit man in solchen Momenten auf eine stabile Absicherung zurückgreifen kann.“

Herausforderungen in der Vorsorgeberatung

Seit der ersten Auflage des Vorsorgeratgebers haben sich die Rahmenbedingungen für Vermittler deutlich verändert, vor allem durch strengere rechtliche Vorgaben wie die IDD-Richtlinie. „Vermittler sehen sich zunehmend mit der Komplexität der rechtlichen Rahmenbedingungen konfrontiert,“ erklärt Biereder. Gleichzeitig wächst auf Kundenseite das Bewusstsein für Vorsorge, doch die Informationsflut erschwert Entscheidungen. Der Ratgeber soll hier unterstützen, indem er Vermittlern eine rechtssichere Beratung und Kunden einen verständlichen Leitfaden bietet.

Warum Vorsorge so wichtig ist

Der demografische Wandel erhöht den Druck auf das Sozialsystem, was die individuelle Vorsorge noch dringlicher macht. „Immer weniger Erwerbstätige müssen für immer mehr Rentner aufkommen – eine Rechnung, die langfristig nicht aufgehen kann,“ so Biereder. Auch veränderte Familiensysteme und die Inflation verstärken die Notwendigkeit. Trotz dieser Herausforderungen erwarten viele Menschen, ihren Lebensstandard im Alter zu halten. „Wir wollen im Alter nicht nur das Nötigste absichern, sondern unseren erarbeiteten Lebensstil fortführen.“

Der Ratgeber als Werkzeug für Vermittler

Für Versicherungsvermittler sei die Vorsorgeberatung mehr als nur ein Geschäft, ist Biereder überzeugt. Es gehe um ethische Verantwortung und rechtliche Vorgaben wie die IDD-Richtlinie. „Die IDD-Versicherungsvertriebsrichtlinie schreibt klare Rahmenbedingungen vor, die Vermittler in ihrer täglichen Arbeit berücksichtigen müssen.“ Der Ratgeber soll Berater unterstützen, diesen Anforderungen gerecht zu werden und Haftungsrisiken zu minimieren. Transparente Aufklärung sei dabei entscheidend.

Ein Leitfaden für Kunden und Berater

Der Ratgeber richtet sich sowohl an Berater als auch an Kunden. „Er soll beide im Vorsorgeprozess optimal unterstützen,“ erklärt Biereder. Für Berater bietet er rechtliche Sicherheit, für Kunden einen einfachen Leitfaden, der ihnen hilft, ihre finanzielle Zukunft zu planen. „Kunden erhalten einen umfassenden Überblick über die verschiedenen Möglichkeiten, ihre finanzielle Sicherheit zu gestalten.“

Eine Investition in die Zukunft

Abschließend betont Alexander Biereder die Bedeutung der Vorsorge als Grundpfeiler für finanzielle Sicherheit und Lebensqualität. Er appelliert an Berater und Kunden gleichermaßen, das Thema ernst zu nehmen und aktiv anzugehen. „Vorsorge ist nicht nur ein Schlagwort, sondern eine wesentliche Säule für finanzielle Sicherheit und Lebensqualität – heute und in der Zukunft,“ so Biereder.

Der Vorsorgeratgeber ist ab sofort verfügbar und eine wertvolle Ressource für alle, die sich mit ihrer finanziellen Zukunft auseinandersetzen möchten. „Wenn Sie als Berater Ihre Kunden noch besser unterstützen möchten, ist der Ratgeber eine wertvolle Ressource,“ erläutert Biereder.

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Foto oben: Alexander Biereder, Unternehmens- und Vorsorgeberater

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