Dank steigender Lebenserwartungen werden effektive Anlagestrategien immer wichtiger. Fragen Ihre Kundinnen und Kunden auch öfter nach den Vorteilen einer Fondspolizze im Vergleich zu einem Fondsdepot? Erfahren Sie was sich am Ende auszahlt.
Laut Statistik Austria lag die durchschnittliche Lebenserwartung in Österreich im Jahr 2022 bei 81,7 Jahren für Männer und 85,6 Jahren für Frauen. Damit stehen Vorsorgesparer angesichts ihrer längeren Pensionsphase vor Herausforderungen. Denn für eine längere Genussphase benötigt man effektive Anlagestrategien, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Der Vergleich zwischen einer Fondspolizze und einem Fondsdepot macht daher Sinn.
Fondspolizze vs. Fondsdepot – was zahlt sich aus?
Fondspolizzen bieten bei Beachtung einiger Anlagekriterien im Vergleich zu einem Fondsdepot einige Vorteile, die es in der Beratung zu berücksichtigen gilt:
- Lange Ansparphasen
- Konstantes Steuersystem
- Wahl einer kosteneffizienten Polizze inklusive kostenfreier Fondswechsel
Steuerliche Vorteile bei einer Fondspolizze ausschöpfen
Bei einer Fondspolizze gibt es keine Kapitalertragssteuer (KESt) auf realisierte Gewinne. Zudem überzeugen die Möglichkeiten der kosten- wie steuerfreien Portfolioumschichtung, Einmalzahlung sowie eine mögliche Verrentung nach Ablauf. Diese Vorteile können insbesondere über längere Laufzeiten Aspekte wie die fälligen vier Prozent Versicherungssteuer auf Einzahlungen (statt der 27,5 Prozent KESt bei Wertpapier-Depots) sowie potenzielle Kosten durch den Versicherungsmantel ausgleichen.
Standard Life bietet Fondspolizzen
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