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Helvetia bringt Fondsgebundene Lebensversicherung mit Ertragssicherung auf den Markt

Helvetia bringt Fondsgebundene Lebensversicherung mit Ertragssicherung auf den Markt

29. September 2015

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3 Min. Lesezeit

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News-Versicherungen

Mit einer neuen Fondsgebundenen Lebensversicherung lanciert Helvetia Versicherungen Österreich ein Anlageprodukt mit professionellem Vermögensmanagement. Drei Anlagekonzepte und frei wählbare Ertragssicherung reagieren auf unterschiedliche Sicherheitsbedürfnisse der Kunden.

Kerstin Quirchtmayr

Redakteur/in: Kerstin Quirchtmayr - Veröffentlicht am 29.09.2015

Ab sofort bietet Helvetia Versicherungen Österreich ihre neue Fondsgebundene Lebensversicherung (FLV) CleVesto Titan an. Das Anlageprodukt mit professionellem Vermögensmanagement eignet sich besonders für Einsteiger in die FLV und für die Pensionsvorsorge. Für die CleVesto-Produktpalette wurde Helvetia bei den AssCompact Awards 2015 mit dem ersten Platz in der Kategorie Fondsgebundene Lebensversicherung ausgezeichnet.

 

Die Abdeckung der unterschiedlichen Kundenbedürfnisse sollen drei Anlagekonzepte von „sicher“ über „ausgeglichen“ bis hin zu „aktiv“ gewährleisten. Eine maßgeschneiderte, frei wählbare Ertragssicherung sorgt für eine stete Balance zwischen Rendite und Sicherheit, indem erwirtschaftete Erträge über das Helvetia Sicherungskonto abgesichert werden können. Helvetia Kunden können ihr Geld bzw. ihre Erträge in den Helvetia Deckungsstock mit gestaffelter Gewinnbeteiligung veranlagen. Die Vertragslaufzeit ist beim CleVesto Titan individuell wählbar und liegt zwischen zehn und 90 Jahren.

 

Die professionell gemanagten Portfolios SafeLane, MainLane und SpeedLane stehen beim CleVesto Titan als Veranlagungsmöglichkeit zur Auswahl. Die Investitionsschwerpunkte der SafeLane sind Rentenfonds in Europa, der MainLane Standardwerte-Aktienfonds in Europa und Nordamerika und der SpeedLane Internationale Aktien-, Länder-, Regionen- und Branchenfonds. Zusammengestellt und überwacht werden die Portfolios vom renommierten Investmenthaus Vontobel, seit vielen Jahren Kooperationspartner von Helvetia. Weiters besteht für CleVesto Titan-Kundinnen und Kunden auch die Möglichkeit, in den C-QUADRAT ARTS Total Return Garant zu investieren – ein Garantiefonds mit 80% durchgehender Höchststandsgarantie.

 

Die bereits bei den Produkten CleVesto Fondssparplan und CleVesto Platinum lancierten kapitalverwaltenden Zusatzfunktionen stehen auch im CleVesto Titan zur Verfügung: Das Rebalancing verhindert eine Übergewichtung in einzelne Investments, die Cost-Average-Strategie hilft einen schlechten Einstiegszeitpunkt zu vermeiden und die Absicherungsfunktion schützt das Kapital am Vertragsende nach und nach vor möglichen Kursschwankungen.

 

Der CleVesto Titan kann ab einer monatlichen Prämie von 25 Euro abgeschlossen werden. Auch Einmalerläge ab einer Höhe von 1.000 Euro sind möglich, ebenso Zuzahlungen ab 1.000 Euro während der Laufzeit. Für Einmalerläge und Zuzahlungen bietet sich die Wahl der Cost-Average-Strategie an. Durch diese werden die Folgen eines schlechten Einstiegzeitpunktes in einen Fonds vermieden. Denn die Zuzahlung bzw. der Einmalerlag wird zunächst im Helvetia Sicherungskonto veranlagt. Der Kunde bestimmt dabei die Zeitdauer, über die kontinuierlich in die gewünschte Zielveranlagung umgeschichtet wird. Es fallen durch den Versicherungsschutz beim CleVesto Titan weder 25% Wertpapier-KESt, noch eine Einkommen- und Substanzgewinnsteuer an.

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