Nur wer den Kunden versteht, kann die richtige Anlageform empfehlen – jetzt zum AssCompact Vorsorge-Symposium anmelden

Harte Zeiten für Sparer: Die Pensionslücke vergrößert sich, zugleich wird es immer schwieriger, sein Geld gewinnbringend anzulegen. Welche Anlagestrategien sind die besten, worauf muss der Berater achten und welches Garantiemodell ist welchem Kunden zu empfehlen? Antworten darauf hat Mag. Christoph Krischanitz (Foto), Geschäftsführer der arithmetica Versicherungs- und finanzmathematische Beratungs-GmbH, im Interview mit AssCompact.

 

Zu welcher Anlagestrategie rät der Mathematiker derzeit? „Jedes Finanzprodukt hat seine Rechtfertigung, aber nur unter ganz gewissen Umständen“, so Krischanitz. Der Kunde müsse seine Vorsorgeziele kennen: „Wenn es dem Anleger also um eine lebenslange möglichst stabile Rente geht, gibt es zu den klassischen Rentenversicherungen keine Alternative. Geht es um werterhaltenden vererbbaren Vermögensaufbau, können je nach Geschmack klassische Kapitalversicherungen oder Immobilien eine gute Wahl sein.“

 

Für den erfolgreichen Vermittler gilt es, sich auf Kundenwünsche einzustellen. Krischanitz: „Wichtig ist, dass er versteht, welche Bedürfnisse seine Kunden haben, und welche Zielsetzung letztendlich der Kunde anstrebt. Das einfachste Produkt mit dem diese Ziele erreicht werden können, ist zu empfehlen, jede Form von Komplexität erhöht das Risiko dem Kundenwunsch nicht zu entsprechen.“

 

Verpassen Sie nicht den Vortrag von Mag. Christoph Krischanitz wird beim AssCompact Vorsorgesymposium am 16. März in der Pyramide Wien/Vösendorf. Unter dem Thema „Garantien – Sicherheit für Ihr Geld oder nur mit Sicherheit Geld vernichten“ widmet er sich den unterschiedlichen Garantiemodellen und ihren Effekten. „Letztendlich soll es dem Kunden freistehen, welche Form der Garantie für ihn am besten geeignet ist“, so Krischanitz.