Roland Vehzely: „Ein individuell passendes Vorsorgeprodukt findet man nicht im Internet!“

Was werden aus Ihrer Sicht in den nächsten Jahren die größten Herausforderungen in der Vorsorge- und Investmentbranche sein?

In den letzten zehn Jahren haben sich die gesetzlichen Erfordernisse im Finanzbereich sehr verändert und durch die laufenden Kontrollen bereits stark verbessert. Mit 10. März 2021 wurde die EU-Offenlegungsverordnung (Sustain-able Finance) tragend. Damit wurde ein großer Meilenstein in der Finanzbranche geschaffen. Durch die Umsetzung in die IDD bis 2022 wird es sicher nicht die letzte starke Veränderung in den nächsten Jahren bleiben. Mit dieser Verordnung soll mehr Geld in nachhaltige Veranlagungen, wie erneuerbare Energien und Ökologien, investiert werden.

Was brauchen moderne Vorsorgelösungen, um die informierten Kunden von heute überzeugen zu können?

Im Internet findet niemand ein geeignetes Vorsorgeprodukt. Es bedarf einer persönlichen Beratung, wo der Kunde seine Wünsche, Bedürfnisse und Möglichkeiten bekannt gibt. Einen Berater, der aus der Vielfalt der Produktanbieter ein geeignetes Ergebnis erstellt und mit den Kunden in einem weiteren Gespräch eine Feinjustierung vornimmt. Dabei kommt es aber auf das Fachwissen und die Flexibilität des Vermittlers an. Die persönlichen Ziele und Umstände verändern sich in der Laufzeit des abgeschlossenen Produktes. Diese Lösungen müssen in Zukunft noch mehr Flexibilität aufweisen, damit der Kunde die Höhe der Einzahlung selbst bestimmen, die Zusatzbausteine jederzeit verändern, den Rhythmus der Auszahlung flexibel gestalten kann und nicht von Anfang an alles fest vorgegeben ist.

Merken Sie innerhalb der IGV-Makler einen spürbaren Trend von der klassischen Lebensversicherung in Richtung fondsgebundener Vorsorge?

Im IGV-Lebens Ressort erarbeiten wir Konzepte und Lösungen für alle IGV-Versicherungsmakler. Durch unsere große Gemeinschaft in der IGV Austria sind wir am aktuellsten Stand der gesetzlichen Normen und setzen Maßstäbe in der ganzen Branche. Durch die seit einem Jahr steigenden Kurse und die vermehrte Präsenz an nachhaltigen Fonds ist die Nachfrage für die fondsgebundene Lebensversicherung um fast das Doppelte gewachsen.

Wie kann man Kunden das eventuelle Misstrauen gegenüber fondsgebundenen Produktlösungen am effektivsten nehmen?

Wir als Berater müssen den Kunden bei jedem Jahresgespräch über die immer größer werdende Pensionsproblematik aufklären und die Vorsorgelösungen unterbreiten. Im Fondsgebundenen Investment gehören die Entwicklungen der Wertpapiere in regelmäßigen Abständen mit den Kunden besprochen, um auf Veränderungen zu reagieren. Bei der großen Auswahl an Fondsmöglichkeiten der unterschiedlichen Produktgeber kontrollieren wir verschiedene Eckdaten und Performancezeiträume sowie Länderauswahl und tragen die Ergebnisse in eine jährliche Tabelle ein. Diese Auswertungen werden mit unseren Kunden besprochen. Durch diese regelmäßigen Gespräche erweitern wir das Wissen unserer Kunden und fördern die Bereitschaft, in fondsgebundene Lösungen zu investieren.

Das ganze Interview lesen Sie in der AssCompact September-Ausgabe!

Foto oben: Roland Vehzely, Mitglied im Ressort Leben der IGV Austria

Titelbild: ©metamorworks – stock.adobe.com