Die Wiener Städtische Versicherung bringt eine neue fondsgebundene Lebensversicherung. Das Produkt kombiniere Ertragschancen mit Steuervorteilen und „höchster Flexibilität“, heißt es in einer Aussendung.
Redakteur/in: Kerstin Quirchtmayr - Veröffentlicht am 05.10.2016
„Performance Plan“ biete Wahlmöglichkeiten für alle Lebenslagen, so Wiener Städtische Vertriebsvorstand Mag. Hermann Fried: „Man kann zuzahlen, Kapital entnehmen und Prämienpausen einlegen. Und wenn die Prämienzahlung endet, kann man sich aussuchen, ob man das Geld weiterarbeiten lässt oder als Einmalzahlung bzw. als lebenslange Rente konsumieren möchte.“
Die wichtigsten Punkte:
- Partizipation am internationalen Finanzmarkt mit über 100 nationalen und internationalen Investmentfonds zur Auswahl
- Hohe Flexibilität: Prämienpausen, Teilauszahlungen und Zuzahlungen sind möglich, Prämienhöhe und Laufzeit wählbar
- Steuervorteile: keine KESt., es fallen lediglich vier Prozent der Prämie als Versicherungssteuer an
- Keine Ausgabeaufschläge
- Absicherung von Hinterbliebenen: 105% vom Deckungskapital, mindestens 5.000 Euro von Vertragsbeginn an
- Rentenoption
- Rententafelgarantie (derzeit kostenlos in Aktion)
- Der Zusatzbaustein Family Plus (Prämienbefreiung im Krankheitsfall, bei Eltern- oder Hospizkarenz) ist auf Wunsch inkludierbar. Die Features Prämienerlass im Krankheitsfall oder bei Arbeitslosigkeit sind auch einzeln abschließbar.
- Zwei Mal monatlich gratis Switch-Möglichkeit
Gewinn-Umschichtung
Bereits bei Vertragsabschluss kann zwischen „Safety-Shift“ oder „Re-Balancing“ gewählt werden. Mit dem „Safety-Shift“können Kursgewinne ab fünf Prozent automatisch in eine Anlage mit geringerem Risiko umgeschichtet werden.
Mit dem „Re-Balancing“ wird festgelegt, dass einmal jährlich automatisch die gewünschte Fondsaufteilung wieder hergestellt wird. Durch ungleiche Performance der gewählten Fonds kann sich die prozentuelle Fonds-Verteilung des Wertstandes verändern. Ein Beispiel: Die monatliche Sparprämie wird vier Fonds zu je 25% zugeordnet. Durch unterschiedliche Kursgewinne/Verluste beträgt die Zuordnung der Fondsanteile nach einiger Zeit jedoch zwischen 15 und 30%. Durch die jährliche Wiederherstellung der gewünschten Fondsverteilung wird diese Differenz wieder ausgeglichen.
Mit dem kostenlosen „AOM-Service“ (ablauforientiertes Management) kann man fünf Jahre vor Ablauf der Prämienzahlungsdauer eine schrittweise Umschichtung in eine risikoärmere Veranlagung vereinbaren. Damit wird das Verlustrisiko minimiert.
zurück zur Übersicht
Beitrag speichern
sharing is caring
Das könnte Sie auch interessieren
