Das Geschäftsmodell des Ungebundenen Vermittlers: Selbstbewusst(er) in die Zukunft!

Dr. Thomas Taut ist seit über 23 Jahren erfolgreich in der Finanzbranche tätig. Die Basis für seinen Erfolg habe er bei der heutigen Swiss Life Select von der Pike auf gelernt: „Anfangen, Weitermachen, Durchhalten. Aufstehen, Krone richten, weiter gehen – immer wieder.“

Dr. Taut hat sich im Laufe der Jahre schließlich auf die Zielgruppe Ärzte spezialisiert und ermutigt andere Berater, sich ebenfalls zu spezialisieren und ihre Zielgruppe genau zu kennen. „Ich habe mich im Finanzbereich frühzeitig als ‚Ihr Facharzt fürs Geld‘ positioniert. Das signalisiert Ebenbürtigkeit, was in dieser Zielgruppe sehr wichtig ist", erklärt er und ergänzt: „Du solltest dir die folgenden Fragen stellen: Was ist deiner Zielgruppe wichtig? Was vereint sie? Was lesen sie? Wo treffen sie sich? Was sind ihre Probleme? Was deine Lösungen dafür? Gibt es etwa Spezialprodukte? Vor allem aber auch: Wirst du dort wertgeschätzt und fühlst du dich dort dauerhaft wohl? Wie lautet deine Kurzpräsentation?“

Dr. Taut beobachtet auch ein mangelndes Selbstbewusstsein innerhalb der Branche und fordert eine stärkere Positionierung: „Unsere Branche schleppt seit geraumer Zeit Probleme aus der Vergangenheit mit sich: ‚Schwarze Schafe‘ mit zu geringen Fachkenntnissen waren in einem damals kaum regulierten Markt nicht immer im besten Sinne der KundInnen unterwegs. Die EU hat es geschafft, das beste Kundeninteresse in den Mittelpunkt zu stellen und permanente Weiterbildung von uns Vermittlern einzufordern. Damit sind wir besser als unser Ruf geworden. Die Wirtschaftskammer ist heute sehr aktiv dabei, das Bild des Unabhängigen Vermittlers in der Öffentlichkeit zu heben. Das wird auch notwendig sein, wenn das oftmals von Brüssel geforderte Provisionsverbot vielleicht doch irgendwann ganz oder teilweise kommt. Denn spätestens dann haben wir nur noch zwei Möglichkeiten: 1.Gewerbeschein abgeben und aufhören. 2.Selbstbewusste Honorarberatung auf Augenhöhe mit Notaren und Steuerberatern“

Herausforderungen und Entwicklungen in der Finanzbranche

Dr. Thomas Taut sieht vor allem eine demografischen Problem in der Versicherungs- und Finanzbranche. „In den nächsten zehn Jahren wird sich die Hälfte der KollegInnen verabschieden und ihre Kundenbestände übergeben. Der Nachwuchs zur Übernahme ist jedoch (noch) nicht da. Daher wird sich die Tendenz zu Gruppierungen weiter verstärken, die Zahl der Einzelkämpfer weiter abnehmen. Hoffentlich federn Ausbildungsmaßnahmen diesen Trend ab, und es werden wieder mehr Jung-Berater qualifiziert.“

Zudem werde es laut Dr. Taut zu einer Aufspaltung in hohes Service und niedrigen Preis kommen: „Anscheinend einfache Produkte wir Kfz, Haushalt oder Bausparer werden wir wohl an das Internet verlieren (Durchblicker und Co.). Gewöhnen wir uns daran und konzentrieren wir uns auf den Vertrieb der beratungs- und betreuungsintensiveren Produkte.“

Ein deutlicher Trend werde, so Dr. Taut, in Richtung Honorarberatung gehen, möglicherweise begleitet von einem Wegfall der Betreuungs- und Bestandsprovision. „Mit rechtzeitiger Vorbereitung ist aber auch dieser Schritt erfolgreich zu schaffen“, ist Dr. Taut überzeugt.

Ein weiterer wichtiger Einflussfaktor für die Zukunft der Branche sieht Dr. Taut in der Nachhaltigkeit: „ Den Menschen wird das Thema zunehmend wichtig, und die Produkte werden entwickelt bzw. angepasst. Wenn die EU dann irgendwann zu sinnvollen und umsetzbaren Verordnungen kommt, könnten wir wirklich etwas für unsere Umwelt beitragen.“

Dr. Thomas Taut beim AssCompact Beratertag in Wien

Dr. Thomas Taut

Dr. Thomas Taut wird am 17. April beim Beratertag in Wien einen Einblick in die Zukunft der Branche geben. Sein Vortrag mit dem Titel "Das Geschäftsmodell des Ungebundenen Vermittlers – Selbstbewusst(er) in die Zukunft!" beleuchtet nicht nur die aktuellen wirtschaftlichen Gegebenheiten, sondern bietet auch einen Ausblick auf kommende Entwicklungen.

Im Zentrum seines Vortrags steht eine Analyse der aktuellen wirtschaftlichen Situation und die Identifizierung kritischer Erfolgsfaktoren für das Überleben im Hier und Jetzt. Dabei schöpft er aus seiner langjährigen persönlichen Erfahrung in der Branche und gibt Einblicke in die letzten 23 Jahre seiner Karriere.

Besonderes Augenmerk liegt auf den Themen Überregulierung und Nachhaltigkeit, die zunehmend an Bedeutung gewinnen und voraussichtlich die kommenden Jahre und Jahrzehnte prägen werden. Trotz dieser Herausforderungen betont Dr. Taut die Bedeutung einer persönlicher Beratung: Aus zahlreichen Umfragen geht immer wieder die ganzheitliche persönliche Beratung in Finanzangelegenheiten hervor. Wir müssen uns also auch weiterhin keine großen Sorgen um unseren Berufsstand machen. Wenn wir die richtigen Schritte setzen.“

Hier geht's zur Anmeldung des Beratertages in Wien ...

Hier geht's zum Programm der Beratertage 2024 ...

AssCompact Beratertage 2024

Die Beratertage bieten einen idealen Mix aus Fachvorträgen mit unabhängiger IDD-Zertifizierung, Highlights zum Produkt- und Serviceangebot namhafter Versicherungs- und Servicegesellschaften und Netzwerken im Messebereich zwischen unabhängigen Vermittlern, Regionalbetreuern der Gesellschaften sowie Vertriebsverantwortlichen aus den Zentralen.

Die Termine und Standorte mit den Locations im Überblick:

• Mittwoch, 10. April 2024 - Beratertag in OBERÖSTERREICH, Europacenter Messe Wels GmbH
  Hier geht’s zur Anmeldung …
• Dienstag, 16. April 2024 - Beratertag in GRAZ, Steiermarkhof
  Hier geht’s zur Anmeldung …
• Mittwoch, 17. April 2024 - Beratertag in WIEN, ARIANA
  Hier geht’s zur Anmeldung …
• Dienstag, 23. April 2024 - Beratertag in SALZBURG, Wyndham Grand Salzburg Conference Centre
  Hier geht’s zur Anmeldung …

Hier geht's zum Programm der Beratertage 2024 ...